La carpeta de emergencia familiar: una plantilla para que tu familia sepa qué hacer
Un seguro que nadie sabe que existe es un seguro que nadie cobra. Copia esta plantilla, llénala en una tarde y deja a tu familia todo lo necesario para una emergencia.
Imagina que mañana estás en un hospital y no puedes hablar. ¿Tu familia sabría que tienes seguro de gastos médicos, con qué aseguradora y a qué teléfono llamar? ¿Y si faltaras, sabrían que existe tu seguro de vida?
Muchas pólizas se quedan sin usar simplemente porque nadie sabía de ellas. La solución es sencilla y no cuesta nada: una carpeta con todo en un solo lugar.
Copia esta plantilla y llénala. Te tomará una tarde.
1. Seguros
| Seguro | Aseguradora | Número de póliza | Teléfono de siniestros | Vigencia | Agente y teléfono |
|---|---|---|---|---|---|
| Gastos médicos | |||||
| Vida | |||||
| Vida del trabajo | |||||
| Ahorro o retiro | |||||
| Auto | |||||
| Casa |
Agrega: los beneficiarios de cada seguro de vida y en qué porcentaje.
2. Salud
| Dato | Detalle |
|---|---|
| Tipo de sangre | |
| Alergias | |
| Padecimientos y medicamentos | |
| Médico de cabecera y teléfono | |
| Hospital de preferencia en tu red | |
| Número de seguridad social (IMSS o ISSSTE) |
3. Dinero
Aquí no van contraseñas ni números completos de tarjetas. Solo lo necesario para que tu familia sepa qué existe y a quién llamar.
| Qué | Institución | Teléfono |
|---|---|---|
| Cuentas bancarias | ||
| Afore | ||
| Inversiones | ||
| Créditos e hipoteca (y si tienen seguro de vida) |
4. Documentos legales
- Testamento: si tienes uno, dónde está y qué notaría lo tiene.
- Actas: nacimiento, matrimonio, nacimiento de los hijos.
- Identificaciones y CURP.
- Escrituras de tu casa o documentos del auto.
5. Contactos clave
- Quién debe ser la primera persona en saber.
- Tu contador, tu abogado o tu notario, si los tienes.
- Tu agente de seguros.
6. Tus deseos
Unas líneas sobre lo que te gustaría en caso de faltar: si tienes un seguro o plan de gastos finales, dónde está; si tienes preferencias para tu funeral. No es agradable de escribir, pero le quita a tu familia decisiones difíciles en el peor momento.
Dónde guardarla
- Una copia impresa en un lugar de la casa que tu familia conozca.
- Una copia digital en un servicio seguro que tu persona de confianza pueda abrir.
- No en una caja de seguridad bancaria como única copia: puede ser difícil de abrir justo cuando más se necesita.
Lo más importante: díselo a alguien
Una carpeta perfecta escondida no sirve. Dile a una o dos personas de confianza que existe y dónde está. Si te da pena hablar del tema, empieza por lo práctico: "Si algún día me pasa algo, aquí está todo".
Cada año, un repaso
Pon un recordatorio en tu calendario. Revisa vigencias, beneficiarios y teléfonos. Si contrataste o cancelaste algún seguro, actualízalo.
¿Al llenar la tabla de seguros te quedaron casillas vacías? Tal vez es momento de revisarlo: en ComparoSeguro puedes estimar cuánto costaría un seguro de gastos médicos o de vida. Y si quieres saber qué tan protegido estás en general, haz el test de 10 preguntas.